Etoro a forex už neodporúčam

Či je to aktívne obchodovanie (uzatváranie vlastných transakcií) alebo kopírovanie iných (eToro.com), môj dnešný názor je, že forex je príliš riskantný a nie je to správna investícia / využitie finančných prostriedkov alebo času. Je to založené nielen na mojej vlastnej skúsenosti počas 2 ročného obchodovania, ale aj na ďalších vedomostiach a skúsenostiach ohľadom investovania, efektívneho využitia financií a pasívnych príjmov. Samozrejme, každý k tomu pristupuje inak, jednému sa môže dariť viac ako inému, no zo všetkého, čo som zažil a videl viem, že väčšina úspechov na forexe neskôr padne pod ťarchou odkladaných strát. Povedané bežnou rečou – ziskové transakcie uzavrieš rýchlejšie, lebo chceš zrealizovať zisky, a stratové transakcie necháš plávať, lebo sa chceš vyhnúť stratám. No raz ťa dobehnú a vymažú aj tvoje zisky zo začiatkov. Alebo odborne povedané – averzia k riziku. Tento fenomén nie je nijak špecifický len pre forex obchodovanie, zasahuje všetky časti nášho života, kde sa jedná o riskovanie istej veci k získaniu lepšej / navýšeniu hodnoty. Taktiež to zasahuje obchodovanie na burze, ktoré spomeniem (a odporučím) neskôr. Problém s forexom je ten, že tu je oveľa vyšší stupeň rizika ako pri obchodovaní na burze. Dôvodom je fakt, že neexistuje žiadny spoľahlivý spôsob, akým môžeš odhadnúť budúci vývoj kurzu (cenovej relácie istej dvojice mien). Nájdeš tisícky článkov a kníh o rôznych matematických metódach, technickej analýze grafov a pod, ale tie sú asi na tej istej úrovni, ako tvoj odhad podľa dnešnej nálady – teda veľa výpočtov, no výsledok je ten istý – graf kurzu pôjde hocikde a ty to neodhadneš, nevypočítaš a nevyšpekuluješ. Prečo? Pretože na rozdiel od iných foriem investícií, forex ovplyvňuje neskutočné množstvo faktorov – od počasia, cez ceny pšenice, nafty alebo zlata, politiku až k tomu, kde sa konajú ďalšie olympijské hry. Grécko je odrazu v kríze? EUR/USD kurz bude silno ovplyvnený. Nehoda v jadrovej elektrárni vo Fukushime? Všetky kurzy JPY budú ovplyvnené. Ako? Tvoj odhad je taký dobrý ako môj. A žiaden graf, matematický vzorec a tvar grafu ti toto neodhadne. A ak to nerobíš sám, ale kopíruješ iných, tak len kopíruješ takéto odhady, ktoré sú také dobré / zlé, ako tvoje odhady, takže to nerobí veľký rozdiel. Síce si trochu distribuuješ riziko, no je to aj tak dosť vysoké riziko, transakcie, ktoré nemáš šancu odhadnúť s vysokým pomerom úspešnosti. Najskôr to bude tak 50-50 úspešnosť, čo nefunguje práve kvôli averzii k riziku – tých 50 úspešných transakcií uzavrieš s nižším ziskom, aby si ho už mal istý a tých 50 neúspešných uzavrieš so stratami prevyšujúcimi všetky zisky, pretože si čakal dhlšie – či sa to náhodou nenapraví.

Takže forex už vidím ako čistú špekuláciu, formu gamblingu. Ak máš zopár stovák, ktoré hľadáš ako stratiť a chceš si to vyskúšať, tak v tom nevidím nič zlé – je dobré mať vlastnú skúsenosť, naučíš sa určite veľa nových vecí. Ale neodporúčam to ako spoľahlivú a bezpečnú formu investovania.

Namiesto forexu odporúčam obchodovanie na burze a hlavne indexové fondy

S obchodovaním na burze mám už viac ako 3 roky skúseností a naďalej aktívne obchodujem. Výhodou obchodovania na burze je to, že akcie jednotlivých firiem ovplyvňuje oveľa menej faktorov, ako kurzy pri forexe. Stále tu platí averzia k riziku, no to riziko je nižšie a dá sa lepšie vykalkulovať. Cenu akcií nejakej firmy ovplyvňujú do najväčšej miery jej finančné výsledky – či je zisková, či rastie z roka na rok alebo či rastie a dodáva výsledky podľa očakávaní analytikov. Tiež ju môže ovplyvniť nečakaná udalosť, no do menšej miery, ako pri forexe.

Tu neodporúčam technickú analýzu grafov – z toho istého dôvodu, ako pri forexe – to, že graf dnes vyzerá ako opačný tvar šálky, neznamená, že sa stane to isté, ako sa stalo, keď tento tvar bol na iných grafoch. Existuje neskutočné množstvo literatúry, kalkulácií a odhadov ľudí, ktorí predpovedajú pohyb ceny akcie na základe tvarov v grafe, no väčšina sa netrafia. Keď si pri každej transakcii hodím mincou, tak mám lepšiu šancu na úspech – a to 50-50. Takže načo zbytočne tráviť čas analýzou grafov, ktorá nenavýši moje šance o viac, ako hodenie mincou.

Odporúčam fundamentálnu analýzu – konkrétne finančnú (mikro, nie makro). Tu sa jedná o analýzu firmy, ktorej akcie kupujete z finančného hľadiska – či sú ziskoví, či majú veľké dlhy, ako funguje firma celkovo, aké sú ich predpoklady do budúcnosti, či majú dobré produkty, po ktorých je dopyt na trhu a pod. Dobré správy sú, že väčšinu práce za teba spravia analytici na finančných blogoch ako www.seekingalpha.com alebo www.tipranks.com. Nájdeš tam články, ktoré ti zosumarizujú veľké množstvo štatistík s odporúčaním – kúpiť, predať, podržať. Takže ak sa rozhodneš niečo kúpiť, je to stále riskantné, ale menej – tento risk je už kalkulovaný, vieš, že všetky faktory ohľadom tejto firmy smerujú k navýšeniu ceny, takže je väčšia šanca, že sa to aj stane.

Problémom tu môže byť vyššie minimum na otvorenie účtu – pohybuje sa to niekde okolo 1000 USD, na rozdiel od forexu, kde môžeš začať aj od 100 USD. Ale keďže obchodovanie na burze je dlhodobejšou záležitosťou, tak to nie je problém, ak máš našetrené hotovosť, ktorú chceš niekam investovať.

A čo indexové fondy (alebo aj ETF)? Tie sú zbierky akcií firiem, ktoré za vás niekto vyberie. Takže už nepozeráte na detailné štatistiky firiem, robia to za vás. Táto forma investovania je ale vhodná len na dlhodobo – 20 a viac rokov. Vývoj na trhoch v kratšom období môže byť hocijaký – raz hore raz dole, no ak sa pozrieme na dlhšie časové obdobie, tak smeruje nahor (aj keď v tom istom období mohol 5 rokov smerovať nahor, potom 10 nadol). Ako napríklad QQQ – kríza v roku 2000 by ťa zobrala pekne do mínusu, no ak si v tom dlhodobo, tak by si to ignoroval a aha, dnes už to je späť v najvyššom bode a už by si bol v pluse. Ak v tom zotrváš na 30 rokov (čo je odporúčané), tak máš o dôchodok postarané, alebo ti aspoň peniažky udržia svoju hodnotu – pretože takto sa lepšie chrániš proti inflácii.

Áno, si bystrý, toto sú aj niektoré dôchodkové fondy – tzv. II pilier. Majú zlé meno, hlavne z nedávneho vývoja – pretože na to namotali ľudí, pre ktorých to nebolo – mali buď príliš nízky kapitál (na ktorom je aj 10% výnos mizivý) alebo ľudia od toho čakali veľké výnosy za krátku dobu. Pravda s investovaním do indexových fondov ale je, že to je na dlhú dobu.

Takže, tento článok v skratke? Forex – nie. Burza – akcie, ak chceš aktívne obchodovať – áno. Ak chceš dlhodobo investovať – indexové fondy.

Dôležité – nikdy neinvestuj všetok svoj kapitál do jednej investície, nech už to sú akcie, indexové fondy alebo nehnuteľnosti. Každá má svoje riziká, preto je najlepšie investovať do širšieho portfólia rôznych, odlišných investícií.  

Dúfam, že tento článok pomôže veľa podnikavcom, ktorí hľadajú alternatívne zdroje príjmov a možnosti investovania. Píšem ho aj ako rýchlu možnosť odpovedania na častú otázku, pretože som sa veľakrát opakoval v rôznych komentároch na tomto blogu, emailoch alebo na Facebooku.

Taktiež ma zaujíma tvoj názor, ak s tým máš iné skúsenosti, alebo ak súhlasíš alebo máš čo dodať – komentáre sú otvorené.

Reklamy

eToro Bonusy – nie sú celkom tvoje…

Dnes som sa dozvedel veľmi dôležitú informáciu ohľadom eToro bonusov (akýchkoľvek – či už za referencie, za počiatočný vklad alebo iné). Tieto bonusové peniaze sú tvoje na obchodovanie, ale vybrať si ich nemôžeš…

Takto to v skratke popísali pracovníci eToro, keď som sa ich na to spýtal:

Please note that these bonuses are a gift from eToro for you to trade with, and profits earned are yours to keep. However, if you lose more than you earn, your NWA will be higher than your withdrawable amount thus unable to withdraw.

NWA = non withdrawable amount, alebo “nevybrateľná čiastka”.

Najlepšie to pochopíš na príklade:

1. do eToro vložíš 1000 USD

2. cez referencie získaš bonus 200 USD

3. obchodovať môžeš teda z 1200 USD, a všetky zisky sú tvoje

4. ak ale stratíš 200 USD, tak vybrať nemôžeš 1000 USD ale len 800 USD. Tie bonusové 200 USD sú tam na obchodovanie, nie na vyberanie…

Majú to napísané v podmienkach, chce to ale hľadať… a samozrejme že to je trochu zašité, a neupozornia na to priamo, takže som si to nevšimol.

Je tam ešte nejaký text o tom, že za každú transakciu sa to NWA znižuje percentuálne, ale to percento je mizivé. A takisto ešte čakám na odpoveď, že ako je to možné, keď som kopíroval tisíce transakcií počas viac ako roka, že sa mi to NWA neznížilo (je to vlastne celá suma bonusov, ktorú som získal).

Takže teraz tam mám skoro 2000 USD, s ktorými môžem obchodovať, ale nemôžem ich vybrať… No čo už, tak sa s tým pohrajem.

Chcel som ale všetkých na to upozorniť.

eToro manuál a skúsenosti od Michala Knitla

Miso Knitl (www.michalknitl.com) už dlhšiu dobu pracuje s eToro, je v podobnej situácii ako ja – cestovateľ, ktorý eToro skúša ako bočný príjem. Zatiaľ mu to ide celkom dobre, za posledný rok prišiel na veľa vecí, čo robiť a čo nerobiť a všetko to spísal vo svojom novom manuáli:

http://issuu.com/michalknitl/docs/investovanie

Dozvieš sa akú mal skúsenosť on, prečo teraz už nekopíruje ostatných, ale otvára vlastné obchody a aká je jeho stratégia.

Jeho štatistiky si pozri tu:

https://openbook.etoro.com/MichalKnitl

A samozrejme, ak sa od neho dozvieš niečo užitočné a manuál ti pomôže, tak sa mu môžeš odvďačiť požiadaním o pozvánku, z ktorej obaja dostanete bonusy, po tvojej registrácii.

Prajem veľa úspechov!

Dvaja najkopírovanejší traderi to zabalili – čas zabaliť to tiež?

Vyzerá to tak, že dvaja najviac kopírovaní a najúspešnejší traderi to zabalili:

Caraj51

Roby26

Vedel som, že obaja na tom pracujú spolu, otvárali zhruba rovnaké transakcie, a obom to išlo rovnako dobre… Ale za posledný mesiac neotvorili obaja žiadne nové transakcie a nechali nejaké staré, negatívne, len tak plávať…

Myslím, že je to už len na nás (ktorí ich kopírujeme), či ich uzatvoríme v strate, alebo to preberieme a skúsime, či sa ich podarí uzatvoriť v menšej strate alebo zisku.

Toto je dosť zlé znamenie, čo sa eToro týka. Keď to dvaja najlepší a najkopírovanejší takto zabalia, tak to dôveryhodnosti eToro veľmi nepridáva.

Nie je to koniec sveta, obaja mi zarobili viac za posledných 12 mesiacov, ako potencionálna strata, keby som uzatvoril všetky transakcie, ale je to taká rana pod pás.

No ale čo už, aspoň to uvoľní miesto novým traderom.

Jedno ale stojí za zmienku – čím ďalej s eToro pracujem, tým skeptickejší som. Za vyše pol roka práce som zarobil málo (keď sa zameriam len na zisk z obchodovania), čiže zisk na hodiny, ktoré som do toho strčil, je malý.

Ako to ide tebe? Rád by som počul od ďalších, ktorí si to už skúsili niekoľko mesiacov, ako to ide, či to vidíte ako ja alebo sa darí.

Pozrite si prvy komentár od Tomáša – skvelé info ohľadom stavu na trhu a eTora.

Žeby nastal čas si zobrať aké také zisky a zavesiť to na klinec, kým sa to ukľudní? Pouvažujem nad tým v nasledujúcich dňoch. Čo ty?

Obchodovanie na eToro – Taký úprimný…

Tento bude taký úprimný, lebo úprimnosti nie je vo svete dosť (a na Slovensku máme chronickú nedôveru zdieľať akékoľvek info o zárobkoch s hocikým, aj najbližšími… tak tu pôjdem aj proti tomu 🙂 ). A dlžím ti to, nechcem ťa tu na niečo namotávať, bez toho, aby si vedel, čo z toho mám ja.

Čítať ďalej